Le opzioni di investimento
I comparti del Fondo Pensione Aperto
Al fine di valutare la coerenza delle scelte di investimento effettuate, si consiglia in ogni caso di effettuare la scelta dell’opzione di investimento dopo aver compilato la sezione sulla congruità della scelta previdenziale del ‘Questionario di autovalutazione’, reperibile in Area Riservata nella sezione DOCUMENTAZIONE.
Profilo di investimento
Denominazione
Categoria
Sostenibilità*
Altre caratteristiche
Protetto
Equilibrio Unipol
Garantito
No
Comparto TFR per adesioni tacite;
Comparto di default in caso di RITA
Prudente
Bond Unipol
Bilanciato
No
Dinamico
Bilanciata Globale Unipol
Bilanciato
No
Aggressivo
Equity Unipol
Azionario
No
Categoria
Garantito.
Finalità della gestione
La gestione si prefigge di realizzare rendimenti comparabili, nei limiti previsti dalla normativa statale e comunitaria, al tasso di rivalutazione del TFR, quantomeno in un orizzonte temporale pluriennale. La presenza di una garanzia di capitale consente di soddisfare anche le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione.
Il comparto è destinato ad accogliere i flussi di TFR conferiti tacitamente ed a far confluire, salvo diversa scelta dell’aderente, la porzione della posizione individuale di cui si richiede l’erogazione sotto forma di “Rendita Integrativa Temporanea Anticipata” (RITA).
Politica di investimento
La politica di investimento è orientata tendenzialmente ad una composizione di portafoglio ampiamente diversificata, con la possibilità di investire in tutti gli strumenti finanziari ed OICR previsti dalla normativa vigente, senza un benchmark di riferimento e senza vincoli predeterminati, consentendo così di modificare l’asset allocation in funzione delle condizioni di mercato (Stile di gestione c.d. ‘flessibile’). Gli strumenti finanziari e gli OICR di natura azionaria potranno essere presenti per un valore non superiore al 50% del portafoglio.
Benchmark
Non è stato individuato un benchmark in quanto il comparto adotta uno stile di gestione flessibile.
Orizzonte temporale
Medio/lungo (tra 10 anni e 15 anni dal pensionamento).
Garanzia
Restituzione del capitale versato nel comparto nei seguenti casi: pensionamento; decesso; invalidità permanente; inoccupazione superiore a 48 mesi.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
1,40% del patrimonio annuo del comparto.
Durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).
Categoria
Bilanciato.
Finalità della gestione
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che mira al graduale incremento del capitale investito. Adatta agli aderenti che prediligono investimenti volti a favorire la stabilità del capitale e dei risultati nel medio/lungo termine, disposti ad accettare un’esposizione al rischio medio/bassa.
Politica di investimento
La politica di investimento è tendenzialmente orientata verso strumenti finanziari ed OICR di natura obbligazionaria senza un benchmark di riferimento e senza vincoli predeterminati, consentendo così di modificare l’asset allocation in funzione delle condizioni del mercato (Stile di gestione c.d.’flessibile’). Gli strumenti finanziari e gli OICR di natura azionaria potranno essere presenti per un valore non superiore al 10% del portafoglio.
Benchmark
Non è stato individuato un benchmark in quanto il comparto adotta uno stile di gestione flessibile.
Orizzonte temporale
Medio/lungo (tra 10 anni e 15 anni dal pensionamento).
Garanzia
Nessuna garanzia né di capitale né di rendimento.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
1,00% del patrimonio annuo del comparto.
Durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).
Categoria
Bilanciato.
Finalità della gestione
Lo scopo della gestione è l’investimento collettivo di capitali in strumenti finanziari opportunamente selezionati al fine di incrementarne il valore nel medio/lungo termine, attraverso il potenziale di rivalutazione delle attività reali. Adatta agli aderenti non ancora prossimi al pensionamento e disposti ad accettare una medio/alta esposizione al rischio, al fine di cogliere opportunità di rendimenti più elevati nel medio/lungo termine.
Politica di investimento
Orientata a una composizione di portafoglio bilanciata tra titoli di debito e titoli di capitale. Gli strumenti finanziari e gli OICR di natura azionaria potranno essere presenti per un valore non superiore al 60% del portafoglio diversificati a livello globale. La componente obbligazionaria è focalizzata su governativi dell’area Euro.
Benchmark
Indice obbligazionario ICE BofA 3-5 year Euro Government Index: 40%.
Indice obbligazionario ICE BofA Euro Treasury Bill: 10%.
Indice azionario STOXX Global 1800 Daily Hedged Net Return Eur: 20%.
Indice azionario STOXX Global 1800 Net Return Index Eur: 30%.
Orizzonte temporale
Medio/lungo (tra 10 anni e 15 anni dal pensionamento).
Garanzia
Nessuna garanzia né di capitale né di rendimento.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
1,50% del patrimonio annuo del comparto.
Durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).
Categoria
Azionario.
Finalità della gestione
Lo scopo della gestione è l’investimento collettivo di capitali in strumenti finanziari opportunamente selezionati al fine di incrementarne il valore nel lungo termine, attraverso il potenziale di rivalutazione delle attività reali. Adatta agli Aderenti che hanno un lungo periodo lavorativo prima del pensionamento e disposti ad accettare una maggiore esposizione al rischio al fine di cogliere opportunità di rendimenti più elevati.
Politica di investimento
Orientata principalmente all’investimento in strumenti di natura azionaria diversificati a livello globale. La componente obbligazionaria ha carattere residuale e con focus su governativi dell’area Euro.
Benchmark
Indice obbligazionario ICE BofA 3-5 year Euro Government Index: 5%.
Indice obbligazionario ICE BofA Euro Treasury Bill: 10%.
Indice azionario STOXX Global 1800 Daily Hedged Net Return Eur: 55%.
Indice azionario STOXX Global 1800 Net Return Index Eur: 30%.
Orizzonte temporale
Lungo (oltre 15 anni dal pensionamento).
Garanzia
Nessuna garanzia né di capitale né di rendimento.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
1,80% del patrimonio annuo del comparto.
Durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).