Le opzioni di investimento
I comparti del Fondo Pensione Aperto
Comparazione comparti
Profilo di investimento
Denominazione
Categoria
Sostenibilità*
Altre caratteristiche
Protetto
Garantito flex
Garantito
No
Comparto TFR per adesioni tacite;
Comparto di default in caso di RITA
Conservativo
Obbligazionario
Obbligazionario misto
No
Conservativo
Bilanciato etico
Obbligazionario misto
Sì
Conservativo
Bilanciato prudente
Obbligazionario misto
No
Equilibrato
Bilanciato equilibrato
Bilanciato
No
Dinamico
Bilanciato dinamico
Bilanciato
No
Aggressivo
Azionario
Azionario
No
Categoria
Garantito
Finalità della gestione
L’obiettivo del comparto è il mantenimento del capitale investito e il suo graduale incremento nel tempo. La presenza di una garanzia di capitale consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione. Il comparto è adatto ad un soggetto avverso al rischio che sceglie una gestione con le suddette caratteristiche di garanzia al fine di mantenere il capitale conferito.
Il Comparto è destinato all’acquisizione del TFR in caso di adesioni tacite e ad accogliere, in assenza di indicazioni da parte dell’Aderente, la porzione della posizione individuale di cui si richiede il frazionamento per l’erogazione della RITA (Rendita Integrativa Temporanea Anticipata).
Politica di investimento
La politica di investimento è orientata principalmente verso strumenti finanziari ed OICR di natura monetaria, obbligazionaria e azionaria o assimilabili, denominati sia in Euro che in altre valute, in proporzioni variabili, senza vincoli predeterminati (stile di gestione "flessibile").
Benchmark
Non è stato individuato un benchmark in quanto il Comparto adotta uno stile di gestione flessibile.
Orizzonte temporale
Breve (fino a 5 anni dal pensionamento).
Garanzia
Restituzione del capitale versato nel comparto nei seguenti casi: pensionamento; decesso; invalidità permanente; inoccupazione superiore a 48 mesi, anticipazione nei casi previsti all'art. 14, comma 1, lettere a) e b) del Regolamento del Fondo, trasferimento della posizione individuale ad altra forma pensionistica alla quale l'iscritto acceda in relazione alla sua attività lavorativa.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
0,75% del patrimonio annuo del comparto.
All’adesione e durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile)
Categoria
Obbligazionario Misto
Finalità della gestione
L’obiettivo del comparto è il graduale incremento nel medio termine del capitale investito. La gestione è adatta a soddisfare le esigenze di un soggetto con propensione al rischio medio/bassa e non lontano dalla pensione e privilegia investimenti volti a favorire la stabilità dei risultati.
Politica di investimento
La politica di investimento è orientata principalmente verso l'acquisizione di strumenti finanziari ed OICR di natura obbligazionaria.
Benchmark
Non è stato individuato un benchmark in quanto il Comparto adotta uno stile di gestione flessibile.
Orizzonte temporale
Medio (tra 5 anni e 10 anni dal pensionamento).
Garanzia
Nessuna garanzia né di capitale né di rendimento.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
0,90% del patrimonio annuo del comparto
All’adesione e durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).
Categoria
Obbligazionario Misto
Finalità della gestione
L’obiettivo del comparto è il graduale incremento nel medio termine del capitale investito. La gestione è adatta a soddisfare le esigenze di un soggetto con propensione al rischio medio/bassa e non lontano dalla pensione e privilegia investimenti volti a favorire la stabilità dei risultati. Inoltre il comparto promuove caratteristiche ambientali o sociali.
Politica di investimento
La politica di investimento è orientata principalmente verso l'acquisizione di strumenti finanziari ed OICR di natura obbligazionaria. Gli investimenti di natura azionaria non possono superare il 10% del valore del portafoglio. La selezione degli strumenti finanziari da parte del gestore avviene nell'ambito di un universo investibile selezionato in base alla valutazione della responsabilità sociale e ambientale e della struttura di governance degli emittenti (ESG - Environmental, Social, Governance). Nell'universo investibile sono inclusi gli OICR che perseguono una politica di investimento ispirata a principi etici o a criteri di sostenibilità.
Benchmark
Non è stato individuato un benchmark in quanto il Comparto adotta uno stile di gestione flessibile.
Orizzonte temporale
Medio (tra 5 anni e 10 anni dal pensionamento).
Garanzia
Nessuna garanzia né di capitale né di rendimento.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
0,90% del patrimonio annuo del comparto
All’adesione e durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).
Categoria
Obbligazionario Misto
Finalità della gestione
L’obiettivo del Comparto è l’incremento nel medio termine del capitale investito. La gestione è adatta a soddisfare le esigenze di un soggetto con propensione al rischio media e privilegia investimenti volti a favorire la stabilità dei risultati.
Politica di investimento
La politica di investimento è orientata prevalentemente verso l'acquisizione di strumenti finanziari ed OICR di natura obbligazionaria. Gli investimenti di natura azionaria non possono superare il 30% del valore del portafoglio.
Benchmark
Indice JP Morgan EMU Investment Grade obbligazionario denominato in Euro: 40%.
Indice JP Morgan Global Govt Bond Index (GBI Global) obbligazionario globale denominato in dollari e convertito in Euro: 10%.
Indice JP Morgan Cash Index Euro 3M: 15%.
Indice MSCI EMU Net Return azionario denominato in Euro: 7,5%.
Indice ICE Bofa Euro Large cap Corporate denominato in Euro: 20%.
Indice MSCI All Country World Net Return azionario globale denominato in Dollari e convertito in Euro: 7,5%.
Orizzonte temporale
Medio (tra 5 anni e 10 anni dal pensionamento).
Garanzia
Nessuna garanzia né di capitale né di rendimento.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
1,10% del patrimonio annuo del comparto
All’adesione e durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).
Categoria
Bilanciato
Finalità della gestione
L’obiettivo del comparto è l’incremento nel medio/lungo termine del capitale investito. La gestione risponde alle esigenze di un soggetto con propensione al rischio media o che ha ancora un numero discreto di anni prima della pensione. Il comparto è adatto a un soggetto che ricerca rendimenti nel medio/lungo periodo privilegiando la continuità dei risultati ed è disposto ad accettare una esposizione al rischio media.
Politica di investimento
La politica di investimento è orientata prevalentemente verso l'acquisizione di strumenti finanziari ed OICR di natura obbligazionaria. Gli investimenti di natura azionaria non possono superare il 50% del portafoglio.
Benchmark
Indice JP Morgan EMU Investment Grade obbligazionario denominato in Euro: 35%.
Indice JP Morgan Global Govt Bond Index (GBI Global) obbligazionario globale denominato in dollari e convertito in Euro: 10%.
Indice JP Morgan Cash Index Euro 3M: 10%.
Indice ICE Bofa Euro Large cap Corporate denominato in Euro: 15%.
Indice MSCI EMU Net Return azionario denominato in Euro: 15%.
Indice MSCI All Country World Net Return azionario globale denominato in Dollari e convertito in Euro: 15%.
Orizzonte temporale
Medio/lungo (tra 10 e 15 anni dal pensionamento).
Garanzia
Nessuna garanzia né di capitale né di rendimento.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
1,10% del patrimonio annuo del comparto
All’adesione e durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).
Categoria
Bilanciato
Finalità della gestione
L’obiettivo del comparto è l’incremento nel medio/lungo termine del capitale investito. La gestione risponde alle esigenze di un soggetto con propensione al rischio medio alta o che ha ancora un numero elevato di anni prima della pensione. Il comparto è adatto a un soggetto che ricerca rendimenti più elevati nel medio lungo periodo ed è disposto ad accettare una maggiore esposizione al rischio, con la possibilità di registrare discontinuità dei risultati nei singoli esercizi.
Politica di investimento
La politica di investimento è orientata principalmente verso l'acquisizione di strumenti finanziari ed OICR di natura obbligazionaria e azionaria. Gli investimenti di natura azionaria non possono superare il 70% del valore del portafoglio.
Benchmark
Indice JP Morgan EMU Investment Grade obbligazionario denominato in Euro: 30%.
Indice JP Morgan Global Govt Bond Index (GBI Global) obbligazionario globale denominato in dollari e convertito in Euro: 5%.
Indice JP Morgan Cash Index Euro 3M: 8%.
Indice ICE Bofa Euro Large cap Corporate denominato in Euro: 7%.
Indice MSCI EMU Net Return azionario denominato in Euro: 25%.
Indice MSCI All Country World Net Return azionario globale denominato in Dollari e convertito in Euro: 25%.
Orizzonte temporale
Medio/lungo (tra 10 e 15 anni dal pensionamento).
Garanzia
Nessuna garanzia né di capitale né di rendimento.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
1,30% del patrimonio annuo del comparto.
All’adesione e durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).
Categoria
Azionario
Finalità della gestione
L’obiettivo del comparto è la rivalutazione nel lungo termine del capitale investito. La gestione risponde alle esigenze di un soggetto con propensione al rischio alta o che ha ancora un numero elevato di anni prima della pensione. Il comparto è adatto a un soggetto che ricerca rendimenti più elevati nel lungo periodo ed è disposto ad accettare una elevata esposizione al rischio, con la possibilità di registrare discontinuità dei risultati nei singoli esercizi.
Politica di investimento
La politica di investimento è orientata principalmente verso l'acquisizione di strumenti finanziari ed OICR di natura azionaria. Gli investimenti di natura azionaria possono raggiungere il 100% del valore del portafoglio.
Benchmark
Indice JP Morgan EMU Investment Grade obbligazionario denominato in Euro: 15%.
Indice JP Morgan Cash Index Euro 3M: 5%.
Indice MSCI EMU Net Return azionario denominato in Euro: 50%.
Indice MSCI All Country World Net Return azionario globale denominato in Dollari e convertito in Euro: 30%.
Orizzonte temporale
Lungo (oltre i 15 anni dal pensionamento).
Garanzia
Nessuna garanzia né di capitale né di rendimento.
Spese indirettamente a carico dell'aderente
1,60% del patrimonio annuo del comparto.
All’adesione e durante la fase di accumulo sono inoltre previsti costi a carico dell’aderente disponibili nella Scheda ‘I costi’ contenuta nella Sezione I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ della Nota informativa, reperibile all’interno della pagina del prodotto sul sito internet di Unipol S.p.A. (www.unipol.it, Sezione "RISPARMIO" - "PREVIDENZA" oppure accedendo direttamente dalla Sezione dedicata "Previdenza complementare", in DOCUMENTI – NOTA INFORMATIVA, ove la Scheda ‘I costi’ è resa anche autonomamente accessibile e scaricabile).